Comment Les Couples Gèrent Les Biens Communs

M. et sa femme gagnent près de 10 000 dollars par mois et ont une fille de 4 ans.Ils ont environ 200 000 $.épargnerPas de dette.Pour M. Zhao, il n'y a que 100 000 $.FondsLe reste est à la Banque.Pour le présentGestion financièreLa femme n 'est pas d' accord.Qu'est - ce qu'on fait si on veut consulter un expert?

Analyse: l'absence d'objectifs financiers clairs est souvent une cause importante de désaccord entre partenaires.Par exemple, le fait que l'un des conjoints n'exerce pas de contrôle sur la consommation ne résout pas fondamentalement le problème, mais une fois qu'ils auront compris que la réduction de l'épargne résultant de l'augmentation de la consommation aura un impact direct sur la réalisation d'un objectif futur, comme l'achat d'un logement, La planification de l'éducation des enfants et l'accumulation de leurs propres pensions, ils pourront facilement parvenir à un consensus avec l'autre moitié pour réduire consciemment les dépenses de consommation.

Recommandation 1: en ce qui concerne les dépenses quotidiennes de la vie familiale, les couples peuvent créer un compte public pour les dépenses.Dans l'intervalle, chacun peut avoir son propre compte financier.De même, il est possible d'établir un compte commun d'investissement pour les ménages et de choisir des produits d'investissement à risque modéré et largement décentralisé.Un fonds ouvert serait une bonne option.La part des comptes communs d'investissement ne peut être trop faible et il faut généralement veiller à ce que plus de 80% des fonds d'investissement disponibles dans les ménages soient disponibles.Dans les 20% restants, des investissements à haut risque tels que des actions, des fonds obligataires, etc.